金山網(wǎng)訊　近日，客戶王某前往工行鎮(zhèn)江新區(qū)諫壁支行要求辦理數(shù)字人民幣限額調(diào)整業(yè)務(wù)。在與大堂經(jīng)理的交流中，該客戶稱調(diào)額主要目的是為發(fā)放工資和方便對外轉(zhuǎn)賬，并聲稱自己為政府機(jī)構(gòu)的人員。但異常的是，客戶雖然自稱是政府人員，但不愿告知其所在部門名稱，業(yè)務(wù)需求真實(shí)性存疑。

大堂經(jīng)理隨即改變策略，通過與客戶閑聊，發(fā)現(xiàn)幾個(gè)問題：一是客戶身份存疑，客戶拒絕透露任何與工作單位相關(guān)的信息，無法自證其政府人員身份；二是客戶無意間透露，后續(xù)需要數(shù)字人民幣進(jìn)行頻繁轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出，與發(fā)放工資的用途不符；三是客戶在等侯過程中，曾電話聯(lián)系其上司，詢問如何應(yīng)付銀行工作人員的問題。

見此情形，隨后大堂經(jīng)理向該客戶進(jìn)行了反洗錢的宣傳和教育，引導(dǎo)客戶增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識，一番解釋后，該客戶放棄了調(diào)額業(yè)務(wù)的辦理，并對大堂經(jīng)理認(rèn)真負(fù)責(zé)表示感謝。（翟悅）